Áreas de prácticaPlaneación patrimonial
Un plan claro para protegerlo a usted, a su familia y su patrimonio.
Le ayudamos a decidir hoy, con calma y por escrito, lo que de otro modo tendrían que resolver otros por usted.
ContáctenosQué es
Planear es decidir usted, y no dejar que decida la ley.
La planeación patrimonial es el conjunto de documentos legales que establecen quién recibirá sus bienes, quién cuidará de sus hijos y quién podrá tomar decisiones médicas y financieras por usted si llega a no poder hacerlo.
No es solo para grandes patrimonios. Es para padres con hijos de cualquier edad, dueños de negocios, parejas que quieren protegerse mutuamente y cualquier persona que quiera evitarle a su familia trámites y desacuerdos en un momento difícil.
Al cumplir 18 años, sus hijos son adultos ante la ley y usted deja de tener acceso automático a su información médica y a sus decisiones. Un poder médico y una autorización HIPAA firmados por ellos le permiten estar presente si lo necesitan.
Los documentos
Cada documento cumple una función.
Un plan completo suele combinar varios de estos instrumentos, según las circunstancias de cada persona.
- 01TestamentoEstablece quién recibirá sus bienes y quién se encargará de administrar su sucesión. Si tiene hijos menores, también permite nombrar a quien los cuidará.
- 02Poder duraderoAutoriza a una persona de su confianza a manejar sus asuntos financieros y legales si usted no puede hacerlo.
- 03Poder médicoDesigna a quien tomará decisiones médicas en su nombre si usted no puede comunicarlas.
- 04Directiva a médicosDeja por escrito sus deseos sobre tratamientos para prolongar la vida en caso de una condición terminal o irreversible.
- 05Autorización HIPAAPermite que las personas que usted elija reciban información sobre su estado de salud.
- 06Declaración de tutorIndica a quién prefiere como tutor, para usted o para sus hijos, en caso de que llegue a ser necesario nombrar uno.
- 07Disposición de restosNombra a la persona encargada de cumplir sus deseos sobre sus servicios funerarios.
- 08FideicomisosEn algunos casos, un fideicomiso complementa o sustituye parte del plan. Conozca más.
Opciones de plan
No todos los planes necesitan un fideicomiso.
Cada familia tiene necesidades distintas. Por eso ofrecemos varias opciones, y usted elige la que corresponde a su situación.
- 01
Documentos de protección familiar
Los poderes y autorizaciones que le permiten a su familia actuar por usted si llega a no poder hacerlo: poder duradero, poder médico, directiva a médicos, autorización HIPAA, declaración de tutor y disposición de restos.
- 02
Protección familiar con testamento
Los documentos anteriores más un testamento, para dejar establecido quién recibirá sus bienes y quién cuidará de sus hijos menores.
- 03
Plan con fideicomiso
Para quienes necesitan además un fideicomiso que administre y transmita su patrimonio.
Conozca más
En la consulta inicial le ayudamos a identificar cuál opción se ajusta mejor a su caso.
Sin un plan
Sin un plan, la ley decide por usted.
Cuando una persona fallece sin testamento en Texas, la ley estatal determina quiénes son sus herederos y en qué proporción, sin considerar lo que esa persona habría querido.
La familia normalmente debe acudir a un tribunal para que se reconozca a los herederos y se autorice la administración de los bienes. El proceso puede tomar tiempo y generar costos y desacuerdos que un plan bien preparado ayuda a reducir.
Lo mismo ocurre en vida: sin poderes firmados, su familia podría necesitar un procedimiento judicial para poder tomar decisiones por usted.
Dudas comunes
Preguntas frecuentes.
¿Necesito un testamento si tengo pocos bienes?
Un testamento no solo reparte bienes. También nombra a quien administrará su sucesión y, si tiene hijos menores, a quien los cuidará. Por eso suele ser útil sin importar el tamaño del patrimonio.
¿Qué diferencia hay entre un testamento y un fideicomiso?
El testamento surte efectos al fallecer y normalmente pasa por un proceso ante un tribunal. Un fideicomiso puede administrar bienes desde ahora y transmitirlos conforme a sus instrucciones. Cuál conviene depende de cada caso; muchas veces se usan juntos.
Tengo bienes en México y en Estados Unidos. ¿Me sirve un solo testamento?
Depende del tipo de bienes y de dónde se encuentren. Cada país tiene sus propias reglas, por lo que conviene revisar ambos lados para que los documentos no se contradigan.
¿Mi testamento hecho en otro estado o país es válido en Texas?
Puede serlo, pero conviene revisarlo para confirmar que cumple los requisitos y que funciona como usted espera bajo la ley de Texas.
¿Cada cuándo debo actualizar mi plan?
Le sugerimos revisarlo cada tres a cinco años, o antes si hay un cambio importante en su familia o en su patrimonio.
Contacto
Planeemos juntos lo que viene.
Cuéntenos su situación y le explicaremos qué opciones tiene para proteger a su familia y su patrimonio.
ContáctenosLa información de esta página es de carácter general y no constituye asesoría legal. Cada situación es distinta; consulte a un abogado sobre su caso particular.